Nezávazná poptávka

AML „zákon proti praní špiných peněz“

Tento zákon se týká každého prodávajícího, kupujícího i pronajímatele.

Zákon č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (AML zákon), stanoví rámec pro prevenci zneužívání finančního a obchodního systému k legalizaci výnosů z trestné činnosti. Realitní kanceláře jsou podle tohoto zákona povinnými osobami a mají povinnost provádět identifikaci a kontrolu klienta, včetně zjištění a ověření skutečného majitele, a posuzovat účel a povahu obchodního vztahu. Součástí povinností je také průběžné sledování obchodů a vyhodnocování rizik, zejména s ohledem na původ finančních prostředků. V případě podezření na podezřelý obchod je realitní kancelář povinna učinit oznámení Finančnímu analytickému úřadu; nedodržení zákonných povinností může vést k uložení významných správních sankcí.

Opatření proti praní špinavých peněz (AML)

Realitní kancelář postupuje v souladu se zákonem č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (AML zákon). Tento zákon ukládá realitním kancelářím povinnost přijímat opatření směřující k prevenci zneužití realitních transakcí k praní špinavých peněz nebo financování terorismu.

V rámci své činnosti je realitní kancelář povinna provádět identifikaci klientů, a to jak u prodávajících, tak u kupujících či nájemců, a v odůvodněných případech také zjišťovat a ověřovat skutečného majitele. Součástí zákonných povinností je rovněž posouzení účelu a povahy obchodního vztahu a vyhodnocení rizikovosti konkrétní transakce, zejména s ohledem na způsob financování a původ finančních prostředků.

Realitní kancelář průběžně sleduje průběh zprostředkovávaného obchodu a posuzuje, zda odpovídá získaným informacím o klientovi a deklarovanému účelu transakce. V případě, že okolnosti obchodu naplňují znaky podezřelého obchodu ve smyslu AML zákona, je realitní kancelář povinna učinit oznámení Finančnímu analytickému úřadu, a to bez informování dotčených osob.

Veškeré osobní údaje získané v rámci plnění povinností dle AML zákona jsou zpracovávány v souladu s platnými právními předpisy a jsou náležitě chráněny. Identifikační údaje a související dokumentace jsou uchovávány po dobu stanovenou zákonem.

Postup aplikace AML v realitní praxi

Realitní kancelář je povinna:

a) provést identifikaci a kontrolu klienta u všech účastníků obchodu, tj. převodce i nabyvatele, v souladu se zákonem č. 253/2008 Sb.; identifikace bude provedena prostřednictvím AML dotazníku a ověření totožnosti z platného dokladu,

b) provést posouzení rizikovosti obchodního vztahu a konkrétní transakce u převodce i nabyvatele, včetně posouzení účelu obchodu a původu finančních prostředků,

c) vyhodnocovat získané informace průběžně po dobu trvání obchodního vztahu.

V případě využití advokátní úschovy finančních prostředků je advokátní kancelář povinna:

a) samostatně provést identifikaci a kontrolu klienta u účastníků obchodu v rozsahu stanoveném AML zákonem,

b) provést vlastní posouzení rizikovosti transakce, zejména ve vztahu k nabyvateli a původu finančních prostředků,

c) plnit samostatně oznamovací povinnost vůči Finančnímu analytickému úřadu, pokud jsou naplněny znaky podezřelého obchodu.

Bez poskytnutí nezbytné součinnosti ze strany klienta a bez doložení požadovaných informací není realitní kancelář oprávněna zprostředkovat obchod ani nemůže být ze strany advokátní kanceláře zajištěna advokátní úschova. V souladu se zákonem č. 253/2008 Sb. jsou realitní kancelář i advokátní kancelář povinny v případě neposkytnutí součinnosti klientem nebo v případě neprokázání požadovaných skutečností vyhodnotit situaci jako podezřelý obchod a tuto skutečnost bez zbytečného odkladu oznámit Finančnímu analytickému úřadu Ministerstva financí České republiky.

Prohlášení nabyvatele (kupujícího) dle zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (AML zákon)

Vyplněním a odesláním tohoto formuláře prohlašuji, že:

  • veškeré uvedené údaje a informace jsou úplné, pravdivé a aktuální, nezamlčel(a) jsem žádné skutečnosti, které mi jsou nebo mohou být známy, a následně předložené listiny jsou pravé a věrně dokládají skutečnosti uvedené v tomto formuláři;
  • jsem oprávněn(a) činit veškerá prohlášení v souvislosti s identifikací a kontrolou klienta, a v případě, že je klient zastoupen, jsem oprávněn(a) jej zavazovat a jednat jeho jménem v tomto obchodě;
  • uzavřením obchodu ani s ním souvisejícím převodem peněžních prostředků nedochází k legalizaci výnosů z trestné činnosti a prostředky použité v rámci obchodu nejsou určeny k financování terorismu, teroristických činů nebo teroristických organizací;
  • nejsem politicky exponovanou osobou ani osobou s ní spojenou ve smyslu AML zákona, nejsem skutečným majitelem ani společníkem právnické osoby, svěřenského fondu či jiného právního uspořádání vytvořeného ve prospěch politicky exponované osoby;

a zavazuji se, že v případě jakékoliv změny údajů či skutečností uvedených v tomto prohlášení, včetně změny týkající se politické exponovanosti, tuto změnu neprodleně a prokazatelným způsobem oznámím realitní kanceláři.

Zde vyplňte níže uvedený formulář: (v případě že je více prodávajících nebo jste manželé, musí formulář vyplnit každý z účastníků)

Prohlášení převodce (prodávajícího) dle zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (AML zákon)

Vyplněním a odesláním tohoto formuláře prohlašuji, že:

  • veškeré uvedené údaje a informace jsou úplné, pravdivé a aktuální, nezamlčel(a) jsem žádné skutečnosti, které mi jsou nebo mohou být známy, a předložené listiny jsou pravé a věrně dokládají skutečnosti uvedené v tomto formuláři;
  • jsem oprávněn(a) činit veškerá prohlášení v souvislosti s identifikací a kontrolou klienta, a v případě zastoupení klienta jsem oprávněn(a) jej zavazovat a jednat jeho jménem v tomto obchodě;
  • uzavřením obchodu ani s ním souvisejícím převodem peněžních prostředků nedochází k legalizaci výnosů z trestné činnosti a prostředky použité v rámci obchodu nejsou určeny k financování terorismu, teroristických činů nebo teroristických organizací;
  • nejsem politicky exponovanou osobou ani osobou s ní spojenou ve smyslu AML zákona a nejsem skutečným majitelem, společníkem ani osobou jednající ve prospěch právnické osoby, svěřenského fondu či jiného právního uspořádání vytvořeného ve prospěch politicky exponované osoby;

a zavazuji se, že v případě jakékoliv změny údajů nebo skutečností uvedených v tomto prohlášení, včetně změny týkající se politické exponovanosti, tuto změnu neprodleně a prokazatelným způsobem oznámím realitní kanceláři.

Zde vyplňte níže uvedený formulář: (v případě že je více prodávajících nebo jste manželé, musí formulář vyplnit každý z účastníků)